Токенизация активов без проблем или STO vs ICO - Mobu Обзор ICO проекта – RKT8

Токенизация активов без проблем или STO vs ICO – Mobu Обзор ICO проекта

16

Описание проекта:

Mobu – блокчейн-сервис для выпуска секьюрити-токенов и проведения ICO с выпуском и продажей секьюрити-токенов, то есть STO (Security Token Offering).

Методика разбора:

Сначала смотрим как мы можем заработать, потом смотрим как нас могут кинуть и после переходим к токенометрике.

Введение

Разбираемый сегодня проект есть на Icodrops и вообще информации по нему есть достаточно.

mobu review обзор ICO raketa t8 ракета т8 icodrops

Разве что MVP представлен в виде демо на ютуб. Но сложилось впечатление, что команде можно верить. Сразу видно, что стараются. Много партнеров. Софткэп подняли. Даже удалось узнать кое-что по инвесторам, что редкость для проектов из последних обзоров.

Есть версия сайта на русском, правда перевод кривой. Да и сам сайт слабенький. А вот белая бумага хорошо изложена и достаточно неплохо переведена на русский.

В адвайзерах известные нам люди. И в целом впечатление от проекта неплохое.

Итак, вперед.

Как мы можем заработать

Суть проекта состоит в том, чтобы помочь бизнесу влиться в чудесный мир блокчейна, где можно привлекать инвестиции гораздо эффективней нежели в традиционном мире финансов. Именно речь идет об ICO с продажей секьюрити-токенов, то есть STO (Security Token Offering).

Этот механизм сбора средств для блокчейн-проектов скорей всего будет набирать обороты начиная с этого года, так как классическая модель ICO себя дискредитировала. Уж слишком дикая эта модель и нет никакой защиты для инвесторов.

Но это то, что касается проблем ICO-рынка. А если мыслить глобально, то, проект Mobu намерен содействовать токенизации мирового рынка акций объемом 67 трлн. долл. Это более чем в 13 раз больше капитализации криптовалютного рынка на пике.

И если кто-то думает, что рынок акций самый крупный в мире, то есть еще рынок облигаций объемом 99 трлн. долл. и рынок деривативов объемом 1,2 квадрлн. долл. И скорей всего, вслед за токенизацией акций последует токенизация и облигаций, и деривативов. По крайней мере команда Mobu на это надеется.

Понятное дело, что если дойдет до токенизации таких сложных инструментов как деривативы, то активы как земля, недвижимость, например, будут токенизированы в первую очередь.

Вообще для бизнеса токенизация представляет очевидную пользу. Это касается, в первую очередь избавления от посредников в лице инвест-банков и привлечение финансирования от большого количества инвесторов, которые способны пройти процедуру KYC (то есть даже в таком случае, все в рамках правового поля конкретного государства). Юридические вопросы, платформа Mobu берет на себя, точнее сказать не сама платформа, а исполнители в рамках платформы. Об этом далее.

И как говорит команда, если на их платформе будут токенизированы активы хотя бы для 1000 компаний (что в глобальном масштабе немного), каждая из которых привлечет финансирование 3 млн. долл. (что тоже относительно не много), то в целом это даст оборот 3 млрд. долл. на платформе. А так как токен-экономика платформы подразумевает взаимодействие с одноименным токеном MOBU, который кстати говоря также секьюрити, то рост его стоимости очевиден.

Но это в случае, если все пойдет по плану.

Проблематика

Если говорить о проблемах, которые решает проект, то они есть как на традиционном финансовом рынке, так и на рынке крипты.

С несовершенством модели ICO, тут я думаю, ни у кого вопросов нет. По сравнению с 2017-м годом в 2018-м в ходе ICO было собрано в три раза больше средств, а именно 16,7 млрд. долл. против 5,5 млрд. долл. в 2017-м. Это говорит о том, что спрос на такого рода финансирование есть как у компаний, так и у инвесторов. И это даже несмотря на огромнейшие риски, о которых мы также предупреждаем в своих обзорах.

То есть, рынок-ICO дал возможность почувствовать себя инвестором любому человеку на планете. Всего с сотней а то и меньше баксов в кармане, есть возможность инвестировать в крипто-стартап и гордо именовать себя инвестором. Но дело не только в этом. Такого рода инвестирование действительно может принести огромную прибыль. Но, по закону денег, где огромная прибыль, там и огромные риски, как я уже говорил.

И конечно же большинство инвесторов на этом рынке потеряли свои средства вследствие собственной некомпетентности и доверчивости. Для разного рода жуликов рынок ICO настоящий клондайк. И было понятно, что рано или поздно модель ICO будет заменена на другую, более безопасную, модель сбора средств, но в то же время такую же простую.

И такая модель есть. И называется она STO (Security Token Offering). То есть выпуск не ютилити-токенов, а секьюрити-токенов, которые действую в правовом поле и дают право владения какими-либо активами. По сути токенизированные ценные бумаги. И нельзя сказать, что процесс выпуска таких токенов прост, так как подразумевает еще тот головняк в плане волокиты в регулирующими органами.

Но решение Mobu как раз и подразумевает избавление бизнеса от головняка. И не только бизнеса. Инвесторов тоже. Ведь инвесторы теперь с такой же легкостью как инвестирование в ICO, могут инвестировать в STO, получая при этом право владения на настоящие активы.

И более того, функционал сервиса Mobu подразумевает наличие эскроу-счета компаний, которые привлекают инвестиции. Кто не знает, это когда привлеченные средства выдаются компаниям только по достижении заранее оговариваемых результатов (обзор проекта W12 из этой области есть на Rocket pitch). И если результат не будет достигнут, то инвесторы могут без проблем вернуть свои средства.

И что еще важно сказать, это то, что модель STO гораздо выгодней для бизнеса нежели традиционная модель IPO. В случае с STO бизнес избавляет себя от огромных издержек на посредников. В белой бумаге, команда приводит пример, когда одна компания в ходе привлечения на IPO порядка 70 млн. долл., около 7 млн. потратила организацию этого IPO. Ничего себе издержки 10%. Ясное дело, что в ICO таких издержек нет. Как правило они составляют в пределах 1%. И в более безопасной модели STO издержки будут не больше.

Также в белой бумаге есть сравнение решения Mobu c Ethereum и другой платформой для выпуска секьюрити-токенов Polymath. С минусами Ethereum в этом плане все ясно. Что касается Polymath, то в отличие от Mobu, там нет порталов счетов инвесторов, банковской поддержки по части обмена валют, уникальных эскроу-услуг и функции блокировки токенов.

Из тех проектов, что мы уже рассматривали похожим является проект CDRX. Который по словам команды собрал аж 19 млн. долл. Также как и Mobu, на Ethereum (ERC-20). А из MVP на момент обзора было только видео альфы. Впрочем как и у Mobu.

Бизнес-модель

Основные механизмы, которые будут выполняться на платформе, это прохождение процедуры KYC, юридическая проверка эмитента, услуги эскроу и собственно разработка смарт-контрактов. Поэтому платформа Mobu состоит из таких же торговых прощадок. Для поставщиков KYC, поставщиков юридических услуг, поставщиков эскроу услуг и для разработчиков.

Все транзакции на платформе будут выполняться в секьюрити-токенах платформы под таким же названием MOBU. И все выпущенные на платформе токены будут номинированы также в токенах MOBU. Таким образом, команда мотивирует эмитентов держать свои секьюрити-токены на самой платформе, а не где либо еще. Скажем, например, на тех же кошельках Ethereum, так как выпускаемые токены совместимы со стандартом ERC-20, как и сам токен MOBU.

Функционировать все будет так.

Эмитент размещает заказ на платформе на юридические услуги и разработку. Вознаграждение объявляет в токенах MOBU. Так как платформа подразумевает свободный рынок, то размер вознаграждения зависит от сложности работ. Токены разработчиков, то есть их вознаграждение, блокируется минимум на 3 мес. после окончания проведения конкретного STO. В отличие от юристов, которые могут сами решать, на какой срок блокировать свои токены вознаграждения.

Поставщики услуг KYC, для участия в тендерах на платформе, должны будут оплатить определенную комиссию самой платформе. После чего могут предлагать свои услуги и самостоятельно назначать цену для инвесторов.

Инвесторы в свою очередь соответственно оплачивают услуги по прохождению KYC, после чего получают право торговать на платформе секьюрити-токенами.

Также среди участников процесса есть поставщики услуг эскроу. Которые также участвуют в тендерах и взаимодействуют с эмитентами. Они выступают гарантами, что средства инвесторов будут расходоваться согласно заранее установленных условий.

Также важно отметить взаимодействие платформы Mobu с банками по части конвертации фиатных валют в криптовалюты и наоборот. Это сделано для максимального удобства участников процесса.

Кроме всех выше перечисленных условий, для работы на платформе для всех участников есть обязательный стэйкинг токенов MOBU. Даже для таких участников как трейдеры, которые хотят просто поторговать на платформе и участников реферальной программы, которые могут получать вознаграждение за привлеченных на платформу эмитентов.

Необходимый стейкинг также касается и самих эмитентов, которые могут получать в рамках участия на платформе как маркетинговую и консалтинговую поддержку, так и финансовую.

О безопасности думаю говорить лишне. Она обеспечена безопасностью самой платформы Ethereum. Кроме того доступ к дынным эмитентов не имеют даже разработчики платформы. Это, можно сказать, камень в огород, например, той же базе данных SEC EDGAR, которая к тому же еще осенью 2017 года была взломана.

Технологически токен MOBU является токеном стандарта ERC-20. Но с дополнительными условиями по части секьюритизации с использованием специального протокола MOB20. То есть ERC-20 + MOB20. Этот же стандарт применяется для выпуска всех токенов на платформе.

Секьюрити-токены запрограммированы так, что пользователь должен подтвердить свою авторизацию прежде чем купить токены даже на децентрализованной бирже. То есть, для владения секьюрити-токенами, процедура KYC является обязательной и уйти от неё нельзя.

О заработке платформы на транзакциях я уже говорил. Кроме них платформа будет еще взымать со всех STO комиссию в размере 1%.

Roadmap Mobu

Дорожная карта до марта 2020 года.

Старт паблик-сэйла назначен на 1 февраля этого года и продолжится до 30 апреля этого же года. Хотя изначально паблик сейл планировали провести с 1 декабря 2018 года по 31 января 2019 года.

С 1 мая 2019 года планируются листинги на биржах. Вероятные биржи Coinexchange, Сryptopia, IDEX, GetBTC, HitBTC, Livecoin и YoBit.

1 июля 2019 года – запуск бета-версии платформы для создания секьюрити-токенов.

К 1-му сентября 2019 года намерены создать на своей платформе токенизированый памм-счет для форекса (но это произойдет в том случае, если в ходе STO поднимут не менее 10 млн. долл.).

На 1 октября 2019 года возможно создание крито-биржи для торговли секьюрити-токенами, выпущенных на платформе Mobu (если поднимут на STO не менее 30 млн. долл.).

В случае, если в ходе STO привлекут не менее 20 млн. долл., то к ноябрю 2019 года на платформе начнут токенизировать земельные участки. (Кстати на тему токенизации земельных участков и земельного краудфандинга мы уже разбирали проект под названием Fieldcoin, но MVP у них пока что нет и сколько денег подняли тоже неизвестно, за что получили от нас 7 баллов из 10).

И еще что стоит сказать о дорожной карте Mobu, так это то, что к 1-му марта 2020 года возможно пара компаний по добыче золота и хрома токенизируют свои активы на платформе Mobu. Как утверждает команда, соглашения о намерениях уже подписаны.

Реальность

Прототип команда потрогать не дает. Зато можно посмотреть видео как он выглядит. И судя по видео основной функционал платформы уже разработан.

Также на сайте проекта есть ссылка на Github. Но там всего два репозитория, один из которых пустой, а второй со смарт-контрактом. Последние движения были пять месяцев назад.

Что интересно, в белой бумаге команда говорит о намерениях нескольких известных бизнесменов токенизировать свои активы на платформе Mobu. Среди них, токенизация добычи золота и угля, стоительство недвижимости, а также заповедник в Африке.

Команда Mobu

Команда состоит из 12 человек. По каждому есть обширные данные на сайте со ссылками на профили в Linkedin, а также в белой бумаге.

Juan Engelbrecht – главный в проекте. С 2015 года основатель и гендиректор крипто-майнинговой компании Zaber Import Export Pty Ltd, которая базируется в ЮАР. В эту компанию входят 4 крупные майнинговые фермы оборотом более 7 млн. долл. в год.

Paul Pelser – финансовый директор. Также финансовый директор и совладелец компании Pregal Mining (землеройные работы).

Frikkie Van Biljon – технический директор. На данный момент числится как JavaScript-разработчик в компании BBD, которая специализируется на разработке ПО. Ранее работал старшим веб-разработчиком в компании Mukon также в области разработки ПО.

Braam Kruger – отвечает за PR и маркетинг. До этого работал ведущим брокером в компании Intfin (услуги в области страхования) и руководителем в компании Afriworld (услуги по переездам).

Manan Jobanputra – старший блокчейн-разработчик. Фаундер компании Netispy Solutions (веб- и графический дизайн). Ведущий блокчейн-разработчик крипто-проекта Araw (платежи для интернет-коммерции).

Адвайзеры

Адвайзеров также 12 человек.

Bobir Akilhanov – со-фаундер и гендиректор Blockcrunch Capital (ICO-консалтинг и токенизация активов).

mobu review обзор ICO raketa t8 ракета т8 advisor адвайзер советник Bobir Akilhanov

Phillip Nunn – известный ICO-адвайзер. Гендиректор Wealth Chain Capital (консалтинг и привлечение капитала для крипто-проектов) и основатель The Blackmore Group (инвестиции в недвижимость).

Николай Шкилев – один из топовых ICO-адвайзеров. С 1997 года гендиректор Балт-Шельф Холдинга (логистика, продажа техники и разработка технологий в области обнаружения алмазов и других драгоценных материалов).

Владимир Никитин – один из самых известных ICO-адвайзеров.

Партнеры

Среди партнеров много консалтинговых компаний в сфере блокчейн.

Amazix – известная компания к крипто-сфере в области ICO-консалтинга и взаимодействия с комьюнити.

Lunalabs – ICO-консалтинг.

TokenSuite – предоставляют полный комплекс услуг для ICO.

CryptoB2B – ICO-консалтинг и комплекс услуг.

Axis – юридическая фирма.

Barnard – юридическая фирма.

The Currency Analytics – новостно-аналитический портал.

Renowned & Co – блокчейн-консалтинг.

IBC – блокчейн-консалтинг.

Daox – услуги по сбору средств для ICO и краудфандинга по модели DAO.

EthAum – блокчейн-консалтинг и привлечение инвесторов.

Инвесторы

В чате удалось узнать, что среди инвесторов – Delphi Capital и влиятельный человек из Ганы.

В белой бумаге также упоминается о заинтересованности в проекте со стороны Тумело Рамафоза, сына президента ЮАР. Но так как Гана далеко от ЮАР, то скорей всего речь идет о разных людях.

И вообще в партнерах много компаний, которые специализируются на привлечении инвесторов, не говоря уже об адвайзерах, которые в этом также компетентны.

Как нас могут кинуть

Намеренный скам я исключаю. Идея проекта не банальна и хорошо продумана. Наличие партнеров и адвайзеров подтверждает серьезность намерений команды. Технический скам, сами уже знаете, мы не исключаем.

Товар лицом

По токенометрике все коротко и ясно.

Пре-сэйл закончился (c бонусом 25%). Софткэп подняли и даже больше, а именно немного более 3 млн. долл. Старт крауд-сэйла 1 февраля этого года и продлится до 30 апреля 2019 года или пока не продадут все токены.

Хардкэп установлен на уровне 9,5 млн. долл. А точнее эквивалент ETH, цена которого зафиксирована на уровне 300 долл.

Цена токена: 1 MOBU = 0,15 долл. без учета бонусов, которые на крауд-сэйле могут доходить до 20%.

Минимальные инвестиции:

Для участия в продаже необходимо пройти процедуру KYC в кабинете инвестора. Также там доступны и подробности участия.

Распределение токенов:

  • 80% – на продажу;
  • 12% – команде (залочены на 1 год);
  • 4% – адвайзерам;
  • 3% – баунти;
  • 1% – аирдроп.

Собранные средства направят на:

  • 50% – разработка продукта и научно-исследовательские работы;
  • 20% – маркетинг;
  • 10% – юридическое сопровождение;
  • 10% – операционные расходы;
  • 10% – сообщество и развитие экосистемы.

Также у проекта есть баунти-кампания, которая стартовала 1 января 2019 года. С условиями можно ознакомиться на Bitcointalk.

Обратите внимание, что для участия в баунти-кампании прохождение процедуры KYC является обязательным условием. Для вопросов есть отдельный Телеграм-чат для баунти-хантеров.

Токен

MOBU – секьюрити-токен платформы, выпущен на Ethereum (ERC-20) общей эмиссией 120 млн. токенов.

Вердикт

Как я говорил еще в начале обзора, впечатления о проекте хорошие. Актуальное решение для рынка на данный момент. К участию привлекли много компетентных партнеров и адвайзеров. MVP, хоть и на видео, но похоже что реально есть.

Также плюс, что уже на данном этапе договариваются с потенциальными клиентами. Для юристов, сервисов эскроу и KYC, Mobu также предоставляет дополнительные возможности. Поэтому с их привлечением полагаю проблем не будет. Софткэп уже есть. В чате активность кое-какая также есть. И не сколько из-за баунти, так как для баунти есть отдельный чат.

Поэтому в целом у проекта дела идут неплохо.

Тем не менее, уже традиционно на данном этапе инвестировать в проект не рекомендую, даже несмотря на скорые листинги на разных биржах. Рынок в плане как среднесросного, так и долгосрочного инвестирования сейчас сложно предугадать.

Итого, моя оценка 9 из 10.

Всё, что думаешь об этом проекте, пиши в комментариях под этим обзором и под видео-обзором на канале Rocket pitch.

И в Телеграм-канал Ракеты заглядывать не забывай. Чтобы потом не говорить, что ты чего-то не знаешь 😉

МЕТРИКА

Рейтинг*: 9/10

Оценка трекеров: ICOBENCH – 4.1, FOUNDICO – 8.7, TRACKICO – 4.3, ICOHOLDER – 3.9, ICOMARKS – 8.6, ICOBAZAAR – n/f, ICOCRUNCH – n/f, ICOEXPERT – n/f, ICODROPS – NA, ICORATING – NA, WISERICO (BASE.INFO) – 4.8, TOKENTOPS – n/f, PROFITGID – n/f

Bitcointalk: слабая активность

Способ привлечения инвестиций: STO (Security Token Offering)

Softcap/hardcap/собрано: 1 млн. долл. / 9,5 млн. долл. / более 3 млн. долл.

Венчурные инвесторы: Delphi Capital и влиятельный человек и Ганы

Партнеры: Amazix, Lunalabs, TokenSuite, CryptoB2B, Axis, Barnard, The Currency Analytics, Renowned & Co, IBC, Daox, EthAum

MVP: доступно видео бета версии

Сайт: одностраничный, малоинформативный, русская версия переведена криво

Whitepaper: 54 стр. (на русском), 64 стр. (англ.) OnePager, инвестиционное предложение

Roadmap: март 2020 года

Категория: блокчейн-сервис (для совместного выпуска секьюрити-токенов и проведения STO)

Вероятность скама**: ниже средней

Сроки/бонусы: пре-сэйл закончился. Период крауд-сэйла: 01.02.2019 – 30.04.2019. Бонусы на крауд-сэйле до 20%

Общая эмиссия: 120 млн. токенов MOBU

Распределение токенов: 80% – на продажу; 12% – команде (залочены на 1 год); 4% – адвайзерам; 3% – баунти; 1% – аирдроп

Сжигание токенов: нет

Обратный выкуп: нет

Халява: есть на Bitcointalk

Рефералка: нет информации

Функционал токена: секьюрити-токен

Тест Хоуи: MOBU является секьюрити-токеном

Блокчейн: Ethereum (ERC-20)

Аудит смарт-контракта: нет информации

Майнинг: нет

Юрисдикция: ЮАР

KYC/White list: есть / нет

Github: есть (последняя активность была 5 месяцев назад)

Принимаемые валюты: BTC, ETH, LTC, BCH, DASH, USD

Escrow: есть

Русскоязычный чат: есть, англ., а также на других языках и канал

ICO словарь – основные термины инвестора ICO https://rkt8.io/obzory-ico/ico-slovar-osnovnye-terminy-investora-ico.html

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Вы ввели некорректные логин или пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!

rkt8.io © 2018. Все права защищены.       Политика конфиденциальности

По вопросам рекламы: [email protected]